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1、金融机构将业务外包已有多年历史。例如自1970年以来，证券行业的金融机构为节约成本，将一些准事务性业务（如打印及存储记录等）外包。
2、二十世纪八十至九十年代，在成本因素及技术升级的推动下，外包交易的规模已相当可观并涉及整个IT行业。
3、随后，外包出现在人力资源等更多的战略领域。同期出现了一种名为“业务处理外包（BPO）”的新形式，是一种点到点（end-to-end）的商业链外包。在BPO中，金融机构与服务商的关系也由传统的服务提供转变为战略合作。
4、外包的另一个趋势是“离岸化”，即将业务外包到境外。许多跨国公司试图通过建立离岸交易及服务中心来提高本机构整体的效率。金融机构除将业务外包给服务商外，也会把一些业务交由海外附属机构来完成。
5、表1列出了在印度从事外包业务的若干金融机构及其人员规模。
6、表1在印度从事外包业务的若干金融机构（2003）公司人员规模(人)公司人员规模(人)荷兰银行(ABN Amro)超过300美国运通(Amex)超过1000金盛保险(Axa) 380花旗集团(Citigroup) 3000德意志银行(Deutsche Bank) 500通用公司(GE) 11000汇丰集团(HSBC) 2000 JP摩根大通(JP Morgan Chase) 480梅隆金融(Mellon Financial) 240美林集团(Merrill Lynch) 350渣打(Standard Chartered) 3000资料来源：德勤会计事务所在美联储理事会会议上做的《银行的离岸及跨境外包》报告（2004年3月20日）。《中国金融外包行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》显示，有证据表明，中国、马来西亚及菲律宾也被视为开展外包的理想地区。
7、根据德勤会计事务所2004年的报告，离岸业务将在本世纪初的十年内持续增长。报告估计，在2003年全部金融服务公司中约76%拥有离岸机构，而2002年这一比例仅为29%。报告预测2005年的离岸业务市场产值将达到2100亿美元， 2010年达到4000亿美元，占整个行业总产值的20%。
8、报告指出，大公司具有离岸业务的比例显著高于小公司；越来越多的公司正在建立自己的离岸业务机构。
9、离岸业务的增长产生了对“国家风险”进行监控的需要，即金融机构将业务外包给另一国家（地区）的服务商后，需要监视该国（地区）政府的政策、政治、社会、经济及法制状况；同时也应制定适当的应急计划与退出策略。另外，一家机构业应考虑商业持续性问题，即在极端情况下如何将外包业务迅速转回国内。
10、2005年中国IT业分销大亨——神州数码公司开始筹划战略转型。由时任金融公司总裁董奇琪着手负责、
11、总监周毅具体实施。引进国外成熟的金融服务外包理念，结合中国大陆金融发展现状，做出一整套本地化金融服务外包模块。
12、2006年9月，神州数码与宁夏农村信用社（宁夏黄河农村商业银行）签署合同，开创中国本土金融服务外包第一例项目。
13、项目简述：项目合作时间为五年六个月，在此期间，神州数码负责宁夏农村信用社银行卡系统建设、呼叫中心、银行卡制卡、银行卡业务培训、银行卡制度建设、银行卡交易处理、银行卡差错帐处理、200台ATM布放、200台POS铺设等有关银行卡业务，期间由银行卡产生的业务收入归神州数码所有，合同到期后银行卡系统、ATM、POS均属于宁夏农村信用社。
14、人员构成：银行卡部成员由宁夏农信社与神州数码共同组成。
15、神州数码西安运控中心总监：王江宏
16、神州数码西安运控中心：李阳、张豫秦
17、神州数码西安对账中心：李雪梅、周雯
18、神州数码西安呼叫中心：滕品娥、姚海鸥、王媛媛、贺晓颖、张雅茜
19、神州数码西安研发中心卡项目：高镭、刘顼、姚冬冬、朱建中
20、宁夏农村信用社研发部：郭万刚、杨海云、孟继国、张汉、保瑞峰、张立波、孙小武、胥虎军、徐海涛、王旭东
21、经过一年复杂的审批手续，艰苦的联合系统开发及本地化处理，合作双方于2007年9月17日成功发卡（宁夏农村信用社黄河借记卡），用事实印证了金融服务外包在我国的可行性。开创了中国金融服务外包整体外包的先河，标志着中国正式进入了更加开放的金融服务外包整体外包时代。
22、中国金融服务外包整体外包项目有：（截止2010年5月）
23、宁夏农村信用社（宁夏黄河农村商业银行）服务商：神州数码
24、山西晋中商业银行服务商：神州数码趋势1金融服务外包将持续迅猛增长
25、趋势2大企业热衷自建海外外包中心
目前，我国正在兴起服务外包业招商引资的热潮。来自商务部的统计显示，去年世界范围内的服务外包业务额超过1.2万亿美元。中国计划在2013年实现300亿美元国际服务外包业务的目标。 4月初，世界500强企业——德国邮政敦豪旗下的物流品牌DHL与成都市高新区正式签订投资合作协议，在高新区投资设立敦豪（成都）商业服务有限公司。成都高新技术产业开发区管理委员会一名工作人员对《中国产经新闻》表示，与DHL的合作是成都市今年继引进埃森哲成都全球交付服务中心和亚马逊订单服务中心后，又一个世界500强投资的服务外包项目。这也正如德意志银行首席欧洲经济学家Thomas Meyer在2月上旬举行的印度NASSCOM年会上所言，中国服务外包业在人才数量、市场规模及政府支持力度等方面有着无可比拟的优势。近年来，IT服务行业在中国的迅猛发展也证明了中国的巨大潜力，中国将毫无疑问地成为新一轮全球经济格局整合的受益者。什么是服务外包业中投顾问产业研究中心认为，服务外包业是继制造业之后，世界范围内的新一轮产业转移。从定义来讲，服务外包是指企业将价值链中原本由自身提供的具有基础性的、共性的、非核心的IT业务和基于IT的业务流程剥离出来后，外包给企业外部专业服务提供商来完成的经济活动。因此，服务外包是基于信息网络技术，并采用现代通信手段进行交付，使企业通过重组价值链、优化资源配置等方式，降低成本并增强企业核心竞争力。“简而言之就是企业降低成本的一种方式。”中投顾问行业研究部高级研究员张砚霖对本报记者表示，相对于制造业，外包服务产业有许多和制造业不同的地方。服务部门进入国际贸易的产值比制造业低；商品生产转移绝大部分只涉及制造业公司，而服务外包则涵盖服务业、制造业及其他行业所需要的服务流程；现代服务业没有污染，资源消耗也相对较少；并且服务外包的资本密集程度和成本较低，因而比外包制造业的迁移具有更大的随意性。另外，服务外包业对发展中国家吸引外资、增加就业机会、扩大服务贸易及推动国内服务业发展和产业结构调整等，都具有积极意义。未来五年将迎来黄金期据商务部预计，2010年全球服务外包市场规模将达到6000亿美元。另据分析，全球离岸服务外包市场规模未来几年将保持20%以上的增长速度。随着跨国公司经营理念的进一步变革，非核心业务的离岸外包将成为大的趋势，可以预见，未来5～10年将是我国服务外包发展的黄金时期。目前，我国服务外包业务尚处于起步阶段。近年来，在商务部等部委的大力推动下，服务外包业务迅速发展。截至2008年底，我国承接国际服务外包业务的企业达到3300家，从业人员52.7万人，合同执行金额46.9亿美元。2008年，经过培训后新增近10万大学生就业，是2007年的1.9倍。 2009年1月15日，国务院办公厅下发了《关于促进服务外包产业发展问题的复函》，批复了商务部会同有关部委共同制定的促进服务外包发展的政策措施。经国务院批准，将北京、天津、上海、重庆等20个城市确定为中国服务外包示范城市，深入开展承接国际服务外包业务，促进服务外包产业发展试点。国家将在这20个试点城市实行一系列鼓励和支持措施，包括税收优惠、财政资金支持、实用人才培训、特殊劳动工时、金融支持等，把促进服务外包产业发展作为推进中国产业结构调整、转变外贸发展方式、增加高校毕业生就业机会的重要途径。如果说制造业是中国的过去和现在，中投顾问产业研究中心则认为，“中国的未来必将是服务外包业，中国未来的发展策略最重要一点是发展服务外包业。”庞大的就业蓄水池在我国，服务外包产业迅速发展，已成为继制造业之后又一国民经济运行的主要产业。为了应对全球金融危机冲击，我国将在20个试点城市实行一系列鼓励和支持措施，把促进服务外包业发展作为推进中国产业结构调整、转变外贸发展方式、增加高校毕业生就业机会的重要途径。那么，我国服务外包业的就业层面有多大？又能促进多少就业机会呢？数据显示，在2006年，我国服务业从业人员就达到24614万人。按照有关部门确定的发展目标，未来5年，国内服务外包业务有望提供百万大学生就业机会。来自中国教育部网站4月10日的消息，为适应现代服务业发展需求，中国教育部将与商务部合作，力争在未来5年内培养120万服务外包类人才，新增100万高校毕业生就业。然而如果服务外包业真正全面启动，这座就业蓄水池的容量将更为庞大。服务外包还可以分为这样的两部分：一部分是信息技术外包，比如应用软件开发与服务、嵌入式软件开发与服务等。另一部分是业务流程外包，包括呼叫中心、金融和财务技术支持、消费者支持服务、营运流程外包等。照此看来，服务外包业远远不只是能为大学生提供更多的就业机会。中投顾问产业研究中心认为，“如果再加上其他阶层的人群，这一数字将会是大学生就业岗位的数倍。”可以预见的是，未来，服务外包业将成为我国新一轮产业转移的焦点，也将是我国产业转移后新的经济增长点。
1、当今外包产业正在走向专业细分，因此领域知识越来越受到重视。举例来说，对于一个国际金融服务公司而言，它在选择外包IT业务时，一个有5年的金融行业交付经验与区域解决方案的团队比一个具有十年的C/C++或Java高手经验但没有行业经验的团队要有价值得多。同样是手机制造商ERP的当地化项目，在移动设备制造业中管理应用开发SAP有五年经验的团队远胜过在汽车制造业内有过超过十年的纯开发应用经验的大型企业。究其根源在于，软件其实是商业与商务过程自动化流程的固化物。
2、外包项目的成功更依赖于外包公司的行业经验而不是其技术能力。这个看似简单的结论其实是不少国际外包决策人（CIO、外包经理、供应商管理经理、商务经理等）用了近十年的时间才意识其关键性。以IT外包为例，原来的供应商评审与商业合同谈判都过多地集中在供应商IT技能的能力高低与经验长短。
3、事实证明，外包项目的最终成功与供应商项目管理与项目开发的成熟度有关外，还更直接依赖于供应商对买家的商务流程、行业知识的认识深浅。与行业没有太多关联的企业成熟度、安全度的认证现在已经不如原来重要了。市场上，一个具有高级认证的企业与在行业内摸爬滚打多年的团队在实施大众化项目的成功率上差别其实不大，而一个在行业中有精深知识的专家比什么都会什么都懂的IT“博”士要管用得多。“隔行如隔山”，更不用说最终的项目花费与交付时间了。更为准确的成本估测与项目价格结构现在是国际外包买家的最大挑战之一。一个外包企业假如依然只有人月技能价格优势，那在外包市场上就“Out”了。
4、与此相关的一个趋势：项目越大，发包企业对供应商的行业经验的要求越高；发包公司越大，对供应商的行业知识的要求也会越高。
5、趋势2：一站式的服务解决方案模式受关注
6、从理论上说，一个理想的外包供应商应该就是发包企业内部的一个成本可以降低的专业业务部门。但是现实中，外包供应商的评审、谈判、交流、培训、管理、测试、交付、支付、维护、升级、整合等环节无一不是需要花费时间、人力成本与管理成本。任何一个环节的低效甚至无效都会使得整个外包业务失去原来策划书上的价值。
7、随着外包流程与企业管理的日益成熟，发包商希望外包提供商能够提供的服务日益综合化、一体化，从而达到发包企业外包业务的整体成本进一步下降，对发包企业的管理条款也得到减少。在发包商的心目中，外包发包商最好能做到他们整个商务流程中一个不需要维护，但又可以低价替换的集成电路板。最好是“No Worries， No Questions（不用担心，没有问题）”。
8、全球外包业中，能够做到各行业外包业务“集成板”的企业尚属少数。这不仅需要经验的综合、知识的提炼，更需要对人才资源的投资。反过来说，能够把在分散的项目中得到的经验整合起来，把在各项目实施过程中获得的技术、商务、管理等环节的知识融合在一起而成为解决方案，其实也是外包企业提高市场竞争力、减少实施成本的有效手段。压低服务外包成本的目的不只可以通过压低人力成本或者营运流程可以达到，更为有效、更为长远的策略应该是经验与知识的积累，最终实现效率的提高。
9、发达市场正在持续萎缩，而新兴市场却持续繁荣，对于欧美日财富500强或者中小企业而言，国际化战略不再是可有可无的措辞，而是不可缺少的生存手段了。
10、国际化战略从企业决策人的角度而言，核心动机无非两件事：其一是增加客户群，提高营业额；其二是减少成本，提高效率。我们常说的服务外包（包括IT外包ITO、商务流程外包BPO、知识流程外包KPO）在高级管理层看来，主要解决的就是第二个问题。随着全球化程度加深与消费者规模加大，外包这块业务已经慢慢地从CIO或者CFO的地盘延伸到了COO、CMO、CTO甚至CEO的视野了。外包业务的本质也逐渐从单纯的商业合同交付（Business Transactions）迁移到了市场与技术合作伙伴了（Business Partners）。美国IT企业的硬软件产品在印度市场一半以上是由印度的外包企业渠道中销售出去的。
11、在这个利益驱使下，发包企业在选择外包承接商的时候会更加看重那些具有国际市场交付能力与实施业绩的提供商。对发包商而言，全球交付能力意味着许多短期与长期的益处：为不同类型客户与市场服务的经验；实施多种技术与商务流程项目的能力;供应商的实力与资质的最客观的体现了（比股市价格与财务报表靠谱）;假如自身企业走向国际市场了，就没有太大的必要与选择别的外包公司来满足自己国际战略的IT新需求。
